Anda mungkin baru-baru ini diminta untuk memberikan maklumat mengenai pengirim bagi deposit kripto yang diterima dalam akaun Hata anda, atau apabila anda memohon pengeluaran kripto ke platform lain. Permintaan ini adalah sebahagian daripada langkah keselamatan global standard yang dikenali sebagai "Travel Rule", dan panduan ini menerangkan fungsi serta keperluan pelaksanaannya.
Apakah Itu 'Travel Rule'?
Bayangkan 'Travel Rule' ini seperti maklumat yang diperlukan untuk transaksi pindahan wang bank tradisional. Apabila wang dihantar, maklumat tentang pengirim mesti "bergerak" bersama-sama transaksi tersebut kepada bank penerima.
Pasukan Tindakan Kewangan (FATF), sebuah badan penetap piawaian global untuk membanteras jenayah kewangan, telah memperluaskan prinsip yang sama ini kepada transaksi kripto. Sebagai sebuah entiti yang dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) dan Pihak Berkuasa Perkhidmatan Kewangan Labuan (LFSA), kami tertakluk kepada undang-undang untuk mematuhi peraturan ini. Ia mewajibkan agar untuk setiap transaksi kripto, kami mesti mengumpul, mengesahkan, dan berkongsi maklumat tertentu mengenai pengirim (pencetus) dan penerima (benefisiari).
Mengapakah Peraturan Ini Diperlukan?
Matlamat utama 'Travel Rule' adalah untuk:
Meningkatkan Ketelusan: Mengetahui pihak yang terlibat di kedua-dua belah pihak menjadikan ekosistem kripto lebih telus dan selamat.
Mencegah Aktiviti Haram: Ia membantu mencegah pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan, dan jenayah kewangan yang lain dengan menyukarkan pihak yang tidak bertanggungjawab memindahkan dana secara tanpa nama.
Melindungi Pelanggan Kami: Dengan mematuhi peraturan ini, kami memastikan bahawa platform ini beroperasi secara sah dan selamat, sekali gus melindungi anda serta integriti aset anda.
Bagaimana Ini Mempengaruhi Transaksi Saya?
'Travel Rule' diguna pakai apabila anda menghantar atau menerima kripto dari platform lain.
Apabila anda menerima deposit: Jika platform kripto pengirim tidak menghantar maklumat yang diperlukan kepada kami secara automatik, kami bertanggungjawab untuk memintanya daripada anda. Atas sebab inilah anda mungkin menerima e-mel berserta borang untuk mengisi maklumat pengirim selepas deposit berjaya dimasukkan ke dalam akaun anda.
Apabila anda memohon pengeluaran: Begitu juga, apabila anda menghantar kripto ke platform lain, anda akan diminta untuk memberikan maklumat mengenai pihak penerima.
Adakah Pemberian Maklumat Ini Pilihan Sahaja?
Tidak, ia bukanlah satu pilihan. Pematuhan kepada 'Travel Rule' merupakan syarat mandatori (wajib) daripada pihak pengawal selia kami bagi semua pelanggan.
Bagi memastikan akaun anda kekal dalam status yang baik dan bagi mengelakkan sebarang isu pada masa hadapan, adalah amat penting untuk anda melengkapkan permintaan maklumat ini dengan segera. Kegagalan untuk memberikan butiran yang diperlukan boleh menyebabkan kelewatan pada deposit yang akan datang atau kemungkinan akaun anda disekat.
Kami faham bahawa ini memerlukan satu langkah tambahan daripada anda, namun ia merupakan satu langkah yang amat penting demi memastikan keselamatan keseluruhan ekosistem mata wang kripto. Kami amat menghargai kerjasama anda dalam membantu kami mengekalkan platform yang patuh syariah dan selamat untuk semua.