您最近在 Hata 账户接收加密货币充值或申请提现至其他平台时，可能被要求提供汇款方的相关信息。这项要求是全球标准安全措施——**“旅行规则”**的一部分。本指南将为您解释其定义及必要性。
什么是旅行规则？
您可以将“旅行规则”理解为传统银行电汇所需的信息填写。当资金转账时，有关汇款人的信息必须随交易一起“旅行”至收款人的银行。
金融行动特别工作组 (FATF) 是打击金融犯罪的全球标准制定者，现已将这一原则延伸至加密货币交易。作为受马来西亚证券监督委员会 (SC) 和 拉闽金融服务管理局 (LFSA) 监管的机构，我们依法必须遵守此规则。它要求在每一笔加密货币交易中，我们必须收集、核实并共享汇款人和收款人的特定信息。
为什么这项规则是必要的？
旅行规则的主要目标包括：
提高透明度： 了解交易双方的身份，使加密货币生态系统更加透明、安全。
防止非法活动： 通过增加匿名转账的难度，帮助预防洗钱、恐怖主义融资及其他非法金融犯罪。
保护我们的客户： 通过遵守这些监管规定，我们确保平台在合法合规的框架下运行，从而保护您及您的资产完整性。
这对我的交易有何影响？
当您从其他平台发送或接收加密货币时，旅行规则即适用。
当您收到充值时： 如果发送方的加密平台没有自动向我们发送所需信息，我们有义务向您索取。这就是为什么在充值入账后，您可能会收到一封要求填写汇款人信息的电子邮件表单。
当您申请提现时： 同样地，当您将加密货币发送到另一个平台时，系统会要求您提供收款人的相关信息。
提供这些信息是可选的吗？
不，这是强制性的。 遵守旅行规则是监管机构对所有客户的法定要求。
为了确保您的账户状态良好并避免未来出现问题，请务必及时完成这些信息请求。未能提供所需细节可能会导致后续充值延迟或潜在的账户限制。
我们深知这增加了一个额外的步骤，但为了确保整个加密货币生态系统的安全与稳健，这是至关重要的一步。感谢您的配合，帮助我们为所有人维护一个合规且安全的平台。